وهي معروفة بعدة مصطلحات منها غسل الأموال، وهي جريمة تُرتكب في المجال الاقتصادي بهدف إضفاء الشرعية على الأموال المشبوهة، بهدف التمكن من التصرف فيها أو حيازتها أو إدارتها أو استثمارها أو إيداعها إذا كانت كذلك. تم الحصول عليها من ارتكاب جرائم مثل تصنيع المواد المخدرة والاتجار بها أو الجرائم أو الجرائم الاتجار بالبشر أو الاحتيال أو الاحتيال أو الدعارة أو تجارة الآثار.
مراحل غسيل الأموال
مرحلة الإيداع
هي مرحلة الاستبدال أو التوظيف، وعندها يتم التصرف في الكثير من تلك الأموال الممنوعة، بطرق مختلفة، إما بإيداعها في أحد البنوك أو تحويلها إلى عملات أجنبية، أو استخدامها لشراء عقارات باهظة الثمن، فاخرة. السيارات أو اليخوت وبيعها لاحقًا.
تعد هذه المرحلة من أصعب مراحل عملية غسيل الأموال، حيث لا تزال عرضة للكشف، خاصة أنها تحتوي على مبالغ ضخمة من الأموال السائلة، حيث يسهل التعرف على الشخص الذي يقوم بالإيداع وبالتالي الوصول إلى مصدره.
مرحلة التمويه
وهي مرحلة تعرف باسم التعتيم أو التجميع، وتبدأ هذه المرحلة بعد إيداع الأموال في البنوك الشرعية. تهدف هذه المراحل إلى جعل الوصول إلى مصدر الأموال صعبًا للغاية.
مرحلة الدمج
هذه المرحلة هي ختام عملية غسيل الأموال، والتي تستلزم أن يكتسب المال صورة مشروعة، وبالتالي يطلق عليه مصطلح التجفيف، وفي هذه المرحلة يتم دمج الأموال التي تم غسلها في النظام المصرفي والدورة الاقتصادية، حتى تظهر كمكاسب طبيعية أو عودة للصفقات التجارية كقروض اصطناعية وشركات وهمية، بالإضافة إلى تواطؤ البعض، بالإضافة إلى تزوير بعض الفواتير في مجال الاستيراد والتصدير، وحتى هذه المرحلة ويصبح من الصعب التمييز بين الأموال المشروعة وتلك الأموال غير المشروعة إلا من خلال إجراء بحث سري وزرع المخبرين بين شبكات عصابات غسيل الأموال.
عقوبة غسل الأموال
يعاقب بالحبس مدة عشر سنوات وبغرامة تصل إلى خمسة ملايين ريال أو بكلتا العقوبتين كل من يرتكب جريمة غسل أموال، بالإضافة إلى مصادرة جميع المتحصلات والأموال والوسائل المتعلقة بالجريمة. وإذا تم الجمع بين هذه العائدات والأموال مع غيرها من الأموال المكتسبة. وبطرق مشروعة، تُصادر هذه الأموال حتى تتساوى قيمة العائدات غير المشروعة.
يعاقب بالحبس مدة خمس عشرة سنة أو بغرامة مقدارها سبعة ملايين ريال سعودي، أو بالعقوبتين معا في حالة ارتباط جريمة غسل الأموال بتشكيل عصابة، أو استخدام الجاني للسلاح أو اللجوء إليه، أو إذا كان الجاني قد قام بذلك. استغل منصبه لتنفيذ تلك الجريمة، أو في حالة قيام الجاني باستغلال النساء وخداعهن، أو استغلال الجاني لمؤسسة تعليمية أو خيرية، أو صدور حكم أجنبي أو محلي ضد الجاني، خاصة إذا كان في جريمة مماثلة.
في حالة ارتكاب إحدى هذه الجرائم المتعلقة بغسيل الأموال، يُمنع أي مواطن سعودي أتم مدة العقوبة الصادرة بحقه من السفر خارج السعودية لمدة مماثلة تمامًا للمدة التي كان فيها. محكوم عليه بالحبس، على ألا تقل مدة منعه من السفر عن سنتين، باستثناء إذن السفر في حالات الضرورة بموافقة وزير الداخلية.
– يتم إبعاد أي مواطن غير سعودي إلى خارج المملكة فور انتهاء مدة العقوبة المحكوم بها من أجلها، دون إذن بدخول المملكة مرة أخرى إلا لأداء واجب.
أثار عملية غسيل الأموال
تؤثر عملية غسيل الأموال على المواطن بشكل خطير، ومنها
التأثير على الدخل القومي
حيث تؤثر عملية غسيل الأموال بشكل سلبي على الدولة التي ارتكبت فيها جريمة غسيل الأموال، حيث يتم تصدير الأموال إلى خارج الدولة، مما يتسبب في ضعف الاقتصاد الوطني، حيث تخرج جميع الأموال من النظام الضريبي، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة الواردات التي تستخدم في تمويل الاقتصاد القومي.
التأثير على المدخرات المحلية
أشارت العديد من الدراسات إلى وجود علاقة عكسية بين غسيل الأموال والادخار، فكلما ارتفع معدل غسيل الأموال، انخفض معدل الادخار المحلي.
التأثير على معدل التضخم
يوفر غسيل الأموال دخلاً عالياً جداً لمن يفعل ذلك دون تقديم أي تعويض عنه، مما يؤدي إلى زيادة إنتاج السلع وانخفاض الإيرادات.
التأثير على عملات الدول
تؤثر عملية غسيل الأموال سلباً على القيمة وخاصة عملة الدولة المصدرة مما يؤدي إلى زيادة الطلب على شراء العملات الأجنبية.